博狗游戏平台



管理新闻中心 News
管理动态中心 / News More
联系我们
博狗游戏平台 (中国)企业管理有限公司

电话:021-33666666
传真:021-33666666
邮编:200030
总部地址:上海市徐汇区漕溪北路396号

財富管理大時代來臨中信銀行“十分精選”為客

发布人: 博狗游戏平台 来源: 博狗游戏平台官网 发布时间: 2021-01-27 12:21

  近日,中信銀行依托中信集團優勢,全面升級了“中信幸福財富”品牌,並發布了《2021年全球宏觀經濟展望與大類資產配置報告》(以下簡稱“大類資產報告”)。該報告預計,居民財富配置迎來新拐點,房子將不再是“讓人興奮的資產”,未來居民的增量財富將持續轉向股票、債券、黃金等金融資產,中國財富管理行業將真正迎來了發展機遇期。

  投資者如何尋找下一輪財富增長的新賽道,如何駛入下一輪財富增長的快車道?據了解,為了更好地滿足客戶需求,打造客戶首選的財富管理主辦行,中信銀行正在積極打造投研團隊,構建“十分精選”基金產品優選體系,為客戶提供專業、有溫度的財富管理服務。

  此前,中信銀行依托中信集團綜合金融平台,攜手中信証券、中信建投証券、中信信托、中信保誠保險、華夏基金、中信保誠基金等國內頭部金融機構,共同升級了“中信幸福財富”品牌。構建“十分精選”基金產品優選體系,正是該行為客戶打造專業、智慧、開放、有溫度的財富管理體系的切實舉措之一。

  2009-2019年,是中國房地產市場蓬勃發展的黃金期,房產投資成為這十年中財富增長的快車道。

  不過,中信銀行大類資產報告指出,“受房住不炒政策、金融部門去杠杆、人口老齡化等因素影響,中國房地產繁榮周期接近尾聲,房價已失去持續普漲的基礎,房子將不再是‘讓人興奮的資產’。”

  其中的邏輯是,當前高房價是對未來債務和收入的提前透支,潛在的投資回報率已大幅下降。根據易居網統計,目前二三線城市住房綜合回報率不到5%,扣掉住房貸款利息成本后,實際回報率或許不及銀行理財。房子的財富效應正在快速消退,房子將逐漸演變為“類固收”資產,或許僅僅跑贏通脹而已。

  不謀而合的是,中信銀行大類資產報告亦指出,未來居民的增量財富將持續轉向股票、債券、黃金等金融資產。近年來,國內資本市場發展駛入快車道,行業全面開放的到來亦讓更多機構投資者入華,中國財富管理行業將真正迎來發展機遇期。

  值得關注的是,“十四五規劃”中強調提出,到2035年基本實現社會主義現代化遠景目標,包括關鍵核心技術實現重大突破,進入創新型國家前列等。這一決策共識將加速推進技術創新和產業升級,中國經濟結構轉型也必向縱深推進。這一切離不開一輪波瀾壯闊的資本市場的力量。

  同時,從長周期的產業趨勢看,A股即將進入或已經處在復蘇期,隨著十四五規劃的落地,行業集中度會進一步提升,產品滲透率將持續提高,有望跨進技術周期成熟階段,從而形成指數級別的慢牛行情(類似2009-2019年期間美股)。因此,權益資產迎來布局良機。

  目前,在注冊制試點的推動下,A股擴容效率極大提升,上市公司數量已突破4000家,且隨著全面注冊制的推行,未來會有更多上市公司登陸或退出資本市場﹔同時,漲跌幅20%的全新交易機制下,個股波動幅度也會加劇,作為投資者而言,如何把握權益投資機會?

  上述中信銀行大類資產報告也指出,權益市場短期矛盾在於預期回報率不足,局部資產泡沫需要時間來消化,但可以通過精選基金經理、基金大額定投、股債分散配置等方式降低風險。

  當前,公募基金公司超100家,發行存續的基金產品超8000隻,如何挑選合適的基金?是否了解操盤的基金經理的投資觀與方?秉著“為客戶創造價值、為客戶提升幸福感”的與責任,中信銀行全力打造“十分精選”基金產品優選體系,幫助客戶甄選靠譜的基金產品,給客戶提供更好的投資回報,助力客戶實現財富的穩健保值增值,為客戶提供專業、有溫度的財富管理服務。

  “十分精選”基金優選品牌有著嚴格的篩選體系。據中信銀行零售銀行部財富專家趙騫介紹,與當下財富管理行業更注重基金過往業績不同,“十分精選”優選品牌通過對基金經理的調研考察,致力於讓投資更具可預測性,以尋找未來的好基金、長“牛”基金。

  在基金經理篩選上,中信銀行注重三個層次維度的考察:一是好的基金經理應該具有清晰的投資目標﹔二是基金經理的投資體系和框架要與投資目標相匹配﹔三是考察基金經理的投資行為,其中包括過往投資業績的可解釋性,投資方法是否可復制,這也決定了未來業績是否具有可預測性。

  中信銀行零售銀行部投研團隊負責人趙騫表示:“如果符合上述三個層次維度,中信銀行會跟蹤研究相關基金產品,將其列入觀察庫,通常觀察至少3到6個月,有的可能一年甚至更長時間,來驗証基金經理的投資方是否獲得較好的業績回報,是否知行合一。符合標准后,會甄選部分產品列入核心庫再進行重點監測,而在核心庫上再經過最后評分指標機制,篩選出最精華的產品形成‘十分精選’。”

  趙騫還表示,如果基金經理知行不一,掌管的基金回報再好,也會剔除出庫。因為對大多數客戶來說,在對家庭資產做規劃的時候,需要考慮未來的養老、子女教育、未來財富傳承。所以,“穩一點要比追求某一個短期的強勁回報更為重要。”

  上述種種努力都融入到“十分精選”的品牌口號之中——“千挑萬選不如十分精選”,這背后體現了中信銀行通過專業與溫度兼備的財富管理服務,為每一個客戶保駕護航,陪伴每一個家庭共同成長的初心。

  未來,中信銀行將更好地發揮中信集團的協同優勢和綜合金融服務優勢,以客戶為中心,整合專家資源和專業的投顧投研團隊,全面提升“中信幸福財富”的服務水平和價值,為客戶提供專業的投研觀點和大類資產配置建議,探索客戶全生命周期的財富管理布局,為客戶提供全方位的“一站式”金融服務新體驗。(王芳麗)

博狗游戏平台,博狗游戏平台官网,博狗游戏平台活动
管理新闻案例
Copyright ©2017 - 2018 博狗游戏平台(中国)企业管理有限公司 博狗游戏平台,博狗游戏平台官网,博狗游戏平台活动 网站地图